Articles de Septembre 2018

L’évolution digitale est en marche
Les évolutions réglementaires et l’arrivée des FinTechs bousculent l’univers du conseil en gestion de patrimoine. Pour faire face à ces deux mouvements inéluctables, les CGPI ..Lire l’article

Cabinets de CGPI : la course à la taille critique
 Face à l’érosion des marges et à une pression réglementaire toujours plus forte, nombreux sont les conseils en gestion de patrimoine indépendants souhaitant atteindre une certaine ..Lire l’article

Menaces sur le niveau de rémunération des CGPI
Avec l’arrivée de la transparence et la mise en place des directives européennes, la rémunération des CGPI reste un sujet majeur pour la profession. Si la transparence semble être une ..Lire l’article



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Actualités de Septembre 2018



Autorité de tutelle

Nathalie Beaudemoulin a remplacé Olivier Fliche à la tête de la direction du contrôle des pratiques commerciales de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (l'ACPR), depuis le 1er juillet dernier. Olivier Fliche devient directeur du pôle FinTech innovation de l'ACPR à compter de la même date. Entrée à la Banque de France en 1995, Nathalie Beaudemoulin, 46 ans et diplômée de Sciences Po Paris, a d'abord exercé des fonctions de contrôleur d'établissement bancaire avant de rejoindre pour deux ans la direction financière d'un groupe bancaire dans le cadre d'un détachement. Entre 2006 et 2012 elle occupe le poste d'adjoint, puis de chef du service des études comptables de l'ACPR et participe à ce titre aux travaux de l'Autorité des normes comptables. Entre 2012 et 2016, elle est directrice adjointe des agréments de l'ACPR, en charge de l'agrément des dossiers bancaires et assurantiels. Depuis juin 2016, elle était la coordinatrice du pôle FinTech innovation et la co-animatrice - avec son homologue de l'Autorité des marchés financiers - du Forum FinTech, instance de dialogue avec les acteurs innovants. Nathalie Beaudemoulin a également été nommée jusqu'au 30 juin 2020 coordonnatrice du Pôle commun à l'ACPR et à l'AMF dédié aux missions de veille et de contrôle des pratiques commerciales des deux Autorités. Elle succède à Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants de l'AMF, et coordonnatrice depuis 2016. Olivier Fliche, 47 ans, ingénieur général des Mines, est ancien élève de Polytechnique, diplômé de l'Institut d'études politiques de Paris et membre de l'Institut des actuaires. Entré en 1994 comme commissaire contrôleur à la Commission de contrôle des assurances (CCA), il effectue des missions pour cette autorité, ainsi que pour l'Inspection générale des finances et la Cour des comptes. Entre 2001 et 2003, il est expert national détaché à la Commission européenne, où il travaille sur les débuts de la réforme des règles prudentielles (Solvabilité 2), puis, à partir de 2003, chef de brigade à l'Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles (ACAM). En mars 2010, à la création de l'ACP, il devient directeur de la deuxième direction du Contrôle des assurances et rejoint, en 2012, le contrôle sur place bancaire. Il dirigeait la direction du contrôle des pratiques commerciales depuis août 2013 et, à ce titre, a assuré la coordination du pôle commun ACPR-AMF entre 2014 et 2016.


Septembre - 2018

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Une nouvelle opération capitalistique d'envergure

Réunis au sein d'un consortium, les groupes Apicil, Ofi et Crystal sont entrés en discussions exclusives en vue de la reprise de la plate-forme bancaire Finaveo & Associés, regroupant 1 000 clients CGP et totalisant 1,5 milliard d'euros d'encours pour vingt-trois salariés. Sous réserve d'approbation par l'ACPR, cette acquisition permettrait de donner naissance à un acteur de référence dans le domaine des plates-formes dédiées aux CGP. Dans l'objectif d'accroître sa présence sur le marché des CGP, le consortium rassemble «des expertises complémentaires dans les domaines de l'assurance-vie et des services financiers, de la gestion d'actifs, du conseil en investissement et de la conception et distribution de services patrimoniaux». Selon le consortium, «ce projet de rachat devrait donner naissance à une nouvelle plate-forme métier de référence, à l'avant-garde de la digitalisation, et qui proposerait à une clientèle de CGP un middle-office de très haut niveau, des outils réduisant au strict nécessaire leurs démarches administratives et une large offre multiproduits et services, en architecture ouverte, répondant à leurs besoins». Les acquéreurs assurent également que les projets définis par Finaveo, spécialiste des comptes-titres, PEA et PEA-PME auprès des CGP, seront poursuivis.


Septembre - 2018

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Distribution en ligne et croissance externe

Dans le cadre de son plan de transformation digitale engagé depuis maintenant deux ans, Cyrus a racheté le site de vente d'assurance vie en ligne moncapital.fr. L'objectif de ce rachat, au-delà du développement de l'offre, est de bénéficier de l'expérience client proposé par un site de vente 100 % en ligne, de s'imprégner des codes du e-commerce et d'en faire profiter les clients de Cyrus. Par ailleurs, le groupe présidé par Meyer Azogui a indiqué le 17 juillet dernier être entré en négociation exclusive avec JMC Invest, holding de Jean-Michel Coy, en vue de l'acquisition de la totalité du capital de Capitis Conseil SA. Ce cabinet de conseil en gestion de patrimoine a été créé en 1991 par Jean-Michel Coy et est basé dans la région Rhône-Alpes. Il compte 250 millions d'euros d'actifs conseillés et neuf collaborateurs. Jean-Michel Coy, un des cofondateurs de la société Expert et Finance en 1987, deviendra associé de Cyrus Conseil. Il sera chargé d'accélérer le projet de développement de Cyrus dans le domaine de la gestion privée et de la gestion de fortune.


Septembre - 2018

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Des présidents réélus

Raymond Leban a été réélu à la tête de CGPC (association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés) pour un deuxième mandat de trois ans. L'assemblée générale ordinaire de CGPC s'est tenue le 25 juin dernier. Par ailleurs, les mandats d'administrateur de Philippe Bernardi, directeur des assurances de personnes à la FFA (Fédération française de l'assurance), et Olivier Potellet, président-directeur général de Patrimoffice, ont été renouvelés. De son côté, Jean-Marie Paluel-Marmont a été reconduit à la présidence de l'AFFO (Association française du family office) le 7 juin dernier lors de l'assemblée générale ordinaire. Il s'agit de son troisième mandat de trois ans. Trois nouveaux administrateurs ont également été élus : Jérôme Barré, Claire Goudet, ainsi que Yohann Floc'h.


Septembre - 2018

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Des souscriptions en hausse

A fin 2017, selon le Baromètre de la finance solidaire Finansol-La Croix, l'encours de l'épargne solidaire a atteint un record grâce à une collecte de 1,8 Md€ lui permettant de franchir le seuil des 11 Md€ (+ 18,3 %). 366 000 souscriptions supplémentaires ont été enregistrées (+ 87 % par rapport à 2016). Cette année, la finance solidaire a permis de créer ou consolider 45 000 emplois, d'accueillir 3 700 personnes dans des logements ou places d'hébergement, de soutenir plus de quatre-vingts acteurs du développement économique dans les pays du sud, de produire l'énergie nécessaire à la consommation électrique (hors chauffage) de près de 36 000 foyers.


Septembre - 2018

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Un nouveau président

Cédric Genet vient d'être élu président de La Boétie Patrimoine. Cet associé-fondateur de Carat Capital succède pour quatre ans à Patrick Ganansia (cabinet Herez) qui était président du groupement depuis 2003. Cédric Genet a pour objectif de poursuivre le développement des outils communs et favoriser les échanges contribuant au développement des cabinets membres. La Boétie Patrimoine, née en 1991, regroupe aujourd'hui 21 cabinets répartis sur le territoire et représente plus de 4 Md€ d'encours sous gestion.


Septembre - 2018

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Changement de look

Fidroit vient de faire évoluer son identité visuelle. Ces changements «viennent accompagner la création de la Communauté du conseil en organisation patrimoniale. (...) L'objectif a été de construire une identité en phase avec les aspirations actuelles de la société et avec ses valeurs que sont l'intégrité, grâce à son indépendance garantie d'impartialité, la rigueur, grâce aux compétences techniques de ses collaborateurs, et la bienveillance, grâce à la qualité de sa relation client».


Septembre - 2018

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Digitalisation

UAF Life Patrimoine (3,3 milliards d'euros d'encours) propose désormais un parcours totalement dématérialisé pour ses partenaires conseils en gestion de patrimoine via son outil de souscription assistée par ordinateur (SAO). Déjà disponible pour le contrat Innorescence, la signature électronique (adossée à Universign) est désormais également accessible sur les contrats Arborescence Opportunités et Version Absolue.


Septembre - 2018

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Levée de fonds

Macif a pris une participation dans la start-up Fundvisory orientée BtoBtoC. Cette prise de participation, qui s'inscrit dans un partenariat stratégique de long terme, dote la Macif d'outils d'aide à la décision venant enrichir les services apportés par ses conseillers en agence autour de ses contrats d'épargne et de placement.


Septembre - 2018

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Au comité de direction

Clément Le Léap a intégré le comité de direction générale de la Banque Palatine. Il sera chargé de piloter des dossiers transversaux et certains partenariats stratégiques, en complément de sa fonction actuelle de directeur du marché de la clientèle privée qu'il occupe depuis son arrivée au sein du groupe en 2013.


Septembre - 2018

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Agréé par l'ACPR

L'éditeur de logiciels Harvest, a reçu l'agrément de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) en tant que prestataire de services d'information sur les comptes dans le cadre de la réglementation DSP2 (directive sur les services de paiement).


Septembre - 2018

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Restructuration

KBL Richelieu devient la Compagnie Financière Richelieu. Regroupant Banque Richelieu France, Banque Richelieu Monaco et Richelieu Gestion, la nouvelle entité est présidée par Antoun Sehnaoui et dirigée par Philippe de Fontaine Vive.


Septembre - 2018

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OPCI

Olifan Group a concrétisé le lancement de son premier OPCI Professionnel Olifan Immo 18 (géré par Victoires Haussmann), en signant l'acquisition d'un immeuble de bureaux à Sèvres.


Septembre - 2018

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Partner

Recruté en janvier dernier par Olifan Group comme directeur de l'expertise ingénierie patrimoniale, Florent Belon (ex-Fidroit) vient d'être élu partner.


Septembre - 2018

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Solidaire

Isabelle Guénard-Malaussène a été nommée présidente du comité du label Finansol. Elle succède à Jean-Pierre Lefranc qui reste membre de ce comité.


Septembre - 2018

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Calendrier

La Morningstar Investment Conference se tiendra le 6 septembre prochain au pavillon Dauphine à Paris.


Septembre - 2018

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