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Articles de Décembre 2016 - Janvier 2017

L’évolution digitale est en marche
Les évolutions réglementaires et l’arrivée des FinTechs bousculent l’univers du conseil en gestion de patrimoine. Pour faire face à ces deux mouvements inéluctables, les CGPI ..Lire l’article

Cabinets de CGPI : la course à la taille critique
 Face à l’érosion des marges et à une pression réglementaire toujours plus forte, nombreux sont les conseils en gestion de patrimoine indépendants souhaitant atteindre une certaine ..Lire l’article

Menaces sur le niveau de rémunération des CGPI
Avec l’arrivée de la transparence et la mise en place des directives européennes, la rémunération des CGPI reste un sujet majeur pour la profession. Si la transparence semble être une ..Lire l’article



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Actualités de Décembre 2016 - Janvier 2017



L'AMF publie un guide pour les CIF

En application de la directive 2014/65/UE (ou la directive MIF II, directive 2014/65/UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers, modifiée par la directive (UE) 2016/1034 du 23 juin 2016), les CIF devront à compter du 3 janvier 2018 être soumis à certaines exigences analogues à celles des entreprises d'investissement. «MIF II, Guide Conseillers en investissements financiers », ce fascicule de l'AMF présente, par l'illustration des différents thèmes qui impacteront demain les activités des CIF, les travaux menés pour la mise en place du régime dit «analogue» des CIF en France, dont le fil conducteur est le respect d'un juste équilibre entre la protection des investisseurs d'une part, et le maintien d'un statut particulier pour les CIF d'autre part. Ce guide, qui n'est pas exhaustif, se concentre sur les principaux thèmes de MIF II impactant les CIF. Il répond ainsi à un certain nombre de questions qui se posent pour les CIF. Par ailleurs, des éléments contenus dans le présent document sont susceptibles d'évolution et de mises à jour en fonction des textes législatifs et réglementaires de transposition finaux. L'AMF envisage de publier une version enrichie du présent guide, une fois les dispositions du règlement général de l'AMF publiées. Par souci de méthodologie, les fiches sont généralement structurées de la manière suivante : une première rubrique «ce que prévoit MIF II» procède à un rappel des exigences qui seront applicables aux entreprises d'investissement après l'entrée en application de MIF II. Une deuxième rubrique «les règles actuellement applicables aux CIF» expose la réglementation actuelle des CIF. Enfin, une dernière rubrique «les exigences analogues prévues pour les CIF» décrit les bases du régime analogue qui sera applicable aux CIF au 3 janvier 2018 et qui sera précisé lors de la publication des modifications du règlement général de l'AMF.


Décembre - 2017

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Expertise-comptable et financement d'entreprise

Olifan Groupe a conclu un partenariat avec Carmin, groupe de services financiers créé par Nicolas Mérindol et ses associés en 2013, et BDO cabinet d'audit, de conseil et d'expertise-comptable. Par cet accord, Olifan Group devient l'interlocuteur privilégié des clients de BDO et accède aux compétences en fusions-acquisitions de Carmin. L'écosystème Carmin lui permettra à la fois de bénéficier de l'appui de plus de mille experts, et de donner à sa clientèle l'accès, en club deals, aux opérations financières de Carmin Finance, lesquelles sont habituellement réservées à des investisseurs institutionnels. Pour Carmin, l'enjeu est double : compléter son offre par des services de conseil en gestion patrimoniale du dirigeant, surtout dans le cadre de cessions, et accéder aux encours financiers que représentent les clients d'Olifan. L'écosystème Carmin compte aujourd'hui six sociétés, mille collaborateurs, dont le groupe Investance (conseil en management dédié aux métiers de la banque et de l'assurance), BDO Sicier (société d'expertise-comptable dédiée aux acteurs de l'immobilier en association avec BDO France), et equityStories (conseil en communication). De son côté, BDO, qui emploie mille deux cents personnes en France, va accompagner sa clientèle dans la compréhension, et dans la maîtrise de leurs risques et enjeux patrimoniaux avec le soutien d'Olifan. BDO est le cinquième réseau mondial d'audit et de conseil (plus de 68 000 collaborateurs présents dans 159 pays).


Décembre - 2017

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Un robo-advisor pour les salariés

Amundi a lancé un service en ligne complètement automatisé, appelé Personnalisation d'épargne, pour accompagner ses entreprises clientes et leurs 3,8 millions de salariés dans leur choix de placements au sein de leur plan d'épargne entreprise (PEE) ou plan d'épargne-retraite collectif (Perco). Cette solution totalement personnalisée et digitalisée va permettre à chaque épargnant salarié de définir la répartition optimale de ses investissements en fonction de ses projets et de son appétence au risque. Si en épargne salariale, l'horizon d'investissement se situe à moyen, voire long terme, les épargnants-salariés détiennent encore une part importante de produits court terme peu rémunérateurs, voire à rendement négatif en raison des niveaux de taux courts actuels. Personnalisation d'épargne propose un parcours simple et didactique : définir son projet et déterminer son profil d'investisseur, découvrir sa proposition personnalisée, décider ou non d'arbitrer et suivre régulièrement son épargne personnalisée. L'épargnant garde ainsi la main sur son épargne et reste pleinement acteur de ses projets.


Décembre - 2017

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Nouvelle acquisition

Le groupe K&P Finance, cabinet dirigé par Antoine Tranchimand et Philippe Malatier, et qui fête son dixième anniversaire cette année, poursuit sa stratégie de croissance externe avec l'acquisition d'Olivo, un cabinet parisien généraliste géré par Denis Rattier. Ce dernier intègre K&P Finance en tant qu'ingénieur patrimonial senior. Diplômé de l'Aurep, il compte quinze années d'expérience dans le notariat et cinq ans en gestion de patrimoine. Avec cette opération, la société dépasse 185 millions d'euros d'encours. L'acquisition du cabinet Olivo est la cinquième acquisition pour le groupe depuis 2013 qui reste ouvert à tous autres rachats. En octobre dernier, K&P avait notamment acquis une spécialité sur les majeurs protégés. Son objectif est d'atteindre un encours de 400 millions d'euros, d'ici trois ans, et un volume de cent-vingt ventes immobilières par an.


Décembre - 2017

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Une collecte en forte hausse

Primonial Partenaires, société dédiée aux CGPI du groupe Primonial, a annoncé avoir franchi en novembre dernier le cap du milliard d'euros de collecte, depuis le début de l'année 2017. Celle-ci a été réalisée à hauteur de près des deux tiers, soit 63 %, en assurance-vie et pour 37 % sur les autres classes d'actifs (immobilier direct, SCPI, produits structurés...). Un quart de cette collecte provient de cabinets ayant adhéré à l'offre de services l'Office by Primonial et au trois-quarts par Primonial Solutions, la plate-forme du groupe. A titre de comparaison, sur l'ensemble de l'année 2016, Primonial Partenaires avait collecté 917 millions d'euros via les CGPI, 741 millions d'euros sur l'activité traditionnelle Primonial Solutions et 176 millions d'euros via l'Office by Primonial.


Décembre - 2017

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Nouveau directeur commercial

Anne-France Gauthier a été recrutée en tant que directeur commercial de Vie Plus, filière de Suravenir dédiée aux CGPI, à compter du 15 janvier prochain. Titulaire d'un master Administration économique et sociale (Paris II - Assas), elle a été responsable de développement de l'Avip (groupe Dresdner Bank), avant d'entrer chez Generali Patrimoine, en 2002, au poste de responsable grands comptes. En 2003, elle rejoint UAF Patrimoine (Predica - groupe Crédit agricole) comme directeur des partenariats, puis entre en 2008 chez Métropole Gestion comme directeur retail France, avant de rejoindre Skandia en 2010 comme directeur des partenariats. Depuis 2012, elle était directeur retail France chez Tocqueville Finance (groupe la Banque postale).


Décembre - 2017

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En pleine croissance

Les deux cofondateurs de Netinvestissement.net, Karl Toussaint du Wast et Stéphane van Huffel, ont décidé d'ouvrir leur capital et de créer un comité exécutif comprenant les deux cofondateurs et le directeur de cabinet de Paris (Hotman Achab), et le directeur de la stratégie entreprise lancée au début du mois de novembre (Franck Fargerelle). En effet, la société a décidé de créer une offre digitale entreprise en trésorerie, épargne salariale et assurance homme clé. Le groupe se développe, à la fois, via sa plate-forme en ligne et un réseau de bureaux d'abord basés dans le Sud-Ouest, puis déployés à La Rochelle, Nantes, Paris, ainsi que des relais à Lyon, Marseille, Lille, Rouen et Poitiers.


Décembre - 2017

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David Charlet et Stéphane Fantuz au CCSF

Par arrêté du ministre de l'Economie et des Finances en date du 13 novembre, David Charlet, président de l'Anacofi notamment, a été reconduit au Comité consultatif du secteur financier (CCSF) «en qualité de personnalité choisies en raison de leur compétence». Il y a plus de trois ans, il avait déjà été nommé à ce poste par arrêté du 18 juin 2014. De son côté, Stéphane Fantuz, président de la CNCIF, a été nommé au Comité consultatif du secteur financier (CCSF), en qualité de représentant des clientèles de professionnels et d'entreprises. Le CCSF a pour mission d'étudier les questions liées aux relations entre les établissements financiers et leurs clientèles.


Décembre - 2017

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FinTech

Nalo lance un service d'investissement financier pour les particuliers, ainsi qu'un contrat d'assurance-vie Nalo Patrimoine avec Generali Vie. L'ambition de la plate-forme créée par Guillaume Piard et Hugo Bompard est de répondre de manière simple et adaptée à l'ensemble des besoins des investisseurs particuliers grâce à une gestion dynamique et sur mesure de leurs objectifs financiers. La start-up a développé une technologie multi-projets qui permet de gérer dans le temps et de manière indépendante chaque objectif d'investissement avec un niveau de risque évolutif et une stratégie d'allocation dédiés.


Décembre - 2017

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Une offre renforcée

Eres a enrichi son plan d'épargne-retraite entreprises (PERE), Eres retraite 83, assuré par Swiss Life et qui s'adresse aux PME-TPE. La nouvelle version 83 offre un nouveau processus de souscription simplifié et dématérialisé, une gamme financière élargie à soixante-et-onze fonds en architecture ouverte, avec sept nouveaux partenaires et une gestion des mouvements de personnel via la DSN.


Décembre - 2017

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Augmentation de capital

Le Crédit mutuel Arkéa souscrit à une nouvelle augmentation de capital de MaSuccession.fr, ce qui porte à 30 % sa participation. La FinTech qui compte plus de quatorze mille utilisateurs souhaite désormais déployer son approche et sa méthode à l'anticipation de la retraite.


Décembre - 2017

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Sur la réglementation

La 6e édition des Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises de la CNCEF se tiendra le 14 mars au pavillon Dauphine, à Paris XVI. Le thème retenu cette année est «Transformer le choc de réglementation en valeur ajoutée métier et entrepreneuriale».


Décembre - 2017

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Nouvelles marques

Le groupe Natixis a fait évolué ses marques dans les domaines de la gestion d'actifs et de la banque privée : Natixis Global Asset Management devient Natixis Investment Managers et la Banque privée 1818 se nomme désormais Natixis Wealth Management.


Décembre - 2017

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Prenez date !

La Xe édition des Journées de l'ingénierie patrimoniale se déroulera les 7 et 8 févriers au pavillon Dauphine, à Paris XVIe, sur le thème «Investissement immobilier : stratégie et fiscalité». Informations et inscriptions sur jip-patrimoine.com.


Décembre - 2017

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Allocation

Yomoni a noué un partenariat avec max, FinTech du Crédit mutuel Arkéa, et propose aux utilisateurs ses services d'allocation d'actifs.


Décembre - 2017

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Rachat

Indosuez Wealth Management a racheté la société de gestion de fortune italienne, Banca Leonardo.


Décembre - 2017

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