Selon une étude du cabinet Good Value for Money, les frais courants prélevés sur les unités de compte (UC), qui s’additionnent à ceux pris par les contrats d’assurance-vie, sont de 2,01 % en moyenne pour les UC actions. Un taux qui donne lieu à 0,84 % de rétrocessions. C’est bien sûr moins élevé sur les UC obligataires, avec 1,09 % pris en moyenne, dont 0,49 % rétrocédé. Pour les UC de gestion flexible, il faut compter 2,17 % (0,79 % de rétrocessions) et 1,87 % pour les UC de gestion profilée (0,73 % de rétrocessions). La palme revient aux UC de Private Equity (FCPR), avec 2,59 %, dont 0,69 % de rétrocessions. Citons enfin les fonds immobiliers, avec 1,97 % de frais pour les OPCI (0,70 % de rétrocessions) et 2,50 % pour les SCI (0,71 % de rétrocessions).
Compte tenu des frais moyens des contrats d’assurance-vie, le cabinet estime que « l’épargnant supporte des frais globaux annuels moyens de 2,81 % sur les UC actions, de 1,89 % sur les UC obligataires, de 2,97 % sur les UC gestion flexible, de 2,67 % sur les UC gestion profilée et de 3,19 % sur les FCPR ». Précisons que le champ d’analyse porte sur les parts « patrimoniales », c’est-à-dire les UC les plus fréquemment référencées dans les contrats.