45 milliards d’euros sont chaque année attribués aux bénéficiaires d’assurances-vie. Une manne qui échappe au cadre successoral… sauf cas de « primes exagérées ». Ce garde-fou est-il efficace ? Que dit la (...)
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Faut-il vraiment les conserver ? Y reverser ? Les transférer ? Autant de questions à aborder posément, impacts fiscaux à la clé, et à trancher avec l’appui d’un conseiller aguerri.
Quel client (...)
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Le placement financier favori des Français est plein de ressources sous-utilisées. Voici vingt stratégies pour tirer tout le parti de cette enveloppe, conseils à l’appui.
C’est entendu, les contrats (...)
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La gestion de ses contrats ne s’arrête pas à soixante-dix ans. Passé cet âge, les avantages de l’enveloppe assurance-vie sont encore nombreux, y compris pour la transmission au décès.Afin d’optimiser les (...)
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Avec sa souplesse de fonctionnement et sa fiscalité favorable, cette enveloppe répond aux trois objectifs des seniors : valoriser un capital, y piocher ou encore le transmettre à son décès. Explications, chiffres (...)
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Après des années d’érosion, les rendements des fonds en euros remontent la pente à grande vitesse. Et les assureurs incitent à y verser, bonus à l’appui. Faut-il profiter de cette nouvelle donne ? Notre (...)
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C’est l’attrait fiscal qui fait tourner le PER (plan d’épargne-retraite) individuel.Mais il faudrait aussi se préoccuper de son contenu financier. Faut-il opter pour la gestion pilotée à horizon, appliquée (...)
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Le référencement de fonds étiquetés finance durable va croissant dans les contrats. Mais les écueils de ce marché sont nombreux. Etat des lieux et points de vue de professionnels.
Force est de constater (...)
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Avec ses avantages fiscaux, l’assurance-vie s’avère incontournable pour optimiser la transmission d’un patrimoine financier au décès. Contre toute attente, le plan d’épargne-retraite (PER) est un outil de (...)
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Ces deux produits permettent de se constituer un capital financier sur le moyen-long terme. Lequel privilégier ? Comment articuler le PER (plan d’épargne-retraite), placement jeune mais en vogue, avec (...)
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Une proposition de loi permettant le transfert des contrats entre compagnies est à quai au Parlement. Si les assureurs font bloc contre son adoption, CGP et épargnants y sont plutôt favorables. Place au débat (...)
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Taux d’intérêt élevés, inflation persistante, épargne réglementée attractive… L’environnement invite à revoir l’allocation des contrats. Si des opportunités sont à saisir, la diversification reste de (...)
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Les modalités de souscription d’une assurance-vie sont souvent négligées, l’accent étant mis sur l’allocation financière et la rédaction de la clause bénéficiaire. Il est pourtant possible d’ouvrir une (...)
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