A la une
Crise sanitaire oblige, c’est finalement le 5 juillet que se tiendra à Paris le Grand Forum du Patrimoine. Une quatrième édition placée sous le signe de la formation, des nouveaux actifs et des mutations que connaît actuellement la profession.
Selon Novethic, le marché des produits d’épargne responsable en France a progressé de + 20 % au premier trimestre 2021 pour atteindre 522 milliards d’euros d’encours pour neuf cent soixante-deux fonds. Novethic a, par ailleurs, analysé un premier échantillon représentant un peu plus de la moitié du marché français des fonds durables et a dénombré moins de deux cents fonds classés sous l’article 9 de la SFDR (dont l’objectif d’investissement est résolument durable), soit 20 % de l’échantillon. Les trois quarts sont des fonds thématiques. Le marché des fonds détenant au moins un label finance durable européen pèse désormais 827 milliards d’euros d’encours pour près de mille cinq cents fonds. Enfin, avec une collecte de 25 milliards d’euros au premier trimestre, soit déjà la moitié de la collecte de 2020, les fonds verts européens qui totalisent 158 milliards d’euros d’encours poursuivent leur croissance.
L’administration annonce une tolérance jusqu’au 30 juin pour les déclarations et règlements suivants: liasse fiscale, CA12, CVAE, IS, IRPP (exercices clos en 2020). Aucune relance ni pénalité ne seront donc mises en oeuvre jusqu’à cette date. Cette tolérance n’est accordée qu’aux cabinets d’expertise-comptable, et s’applique automatiquement.
L’inflation qui semblait avoir définitivement disparu du paysage économique est revenue depuis quelques mois au centre des débats.
Le marché de l’immobilier redémarre au premier trimestre. Cafpi constate une hausse de 30 % de la demande de crédit sur la période par rapport à 2020. Les montants empruntés repartent à la hausse pour atteindre 231 075 € (+ 3,2 % en un trimestre). De son côté, le taux d’apport moyen baisse à 16,2 %, (contre 16,8 % fin 2020), même s’il reste encore loin des 14,9 % du premier trimestre 2020.
Trusteam Finance a promu sa responsable ISR, Claire Berthier, en tant que directeur général adjoint. Diplômée d’HEC, elle a débuté sa carrière dans le conseil en fusions-acquisitions avant de cofonder une start-up à impact social et de rejoindre Alcyone Finance en tant que responsable ISR. Entrée chez Trusteam en 2014, Claire Berthier a cogéré les fonds Trusteam ROC et Trusteam ROC Europe et développé l’ISR au sein de la société de gestion. Tout en prenant en charge des fonctions supports, elle reste par ailleurs responsable de l’ISR et de l’engagement. Sycomore AM a nommé Tony Lebon en qualité d’analyste senior, spécialisé dans le crédit High Yield européen. Il renforce l’équipe de gestion composée de vingt-cinq gérants-analystes, dont neuf experts dédiés à l’ESG. Tony Lebon a démarré sa carrière, en 2012, dans le groupe Société générale en tant qu’analyste actions sur les small & mid-caps dans différents secteurs. Il rejoint Oddo BHF, en 2014, et se spécialise dans les obligations convertibles et le High Yield européen, et a acquis des compétences dans les situations spéciales et les restructurations de dettes. Il a notamment codéveloppé une méthode d’analyse de la gouvernance des émetteurs, axée principalement sur la transparence comptable. Un fonds crédit ISR devrait prochainement être lancé par la société de gestion. Sanso IS a recruté Etienne Gorgeon en tant que gérant de portefeuille et membre du comité d’investissement avec pour objectif le développement de l’offre de gestion obligataire et diversifiée à faible volatilité. Auparavant, il occupait la fonction de directeur des stratégies liquides chez Tikehau Capital depuis 2012. Précédemment, il a travaillé chez Edmond de Rothschild AM en tant que CIO de l’activité obligataire et a débuté sa carrière en 1997 à la CDC.
L’assurance-vie a réalisé une bonne collecte brute pour le premier trimestre 2021:33,7 milliards d’euros sur les trois premiers mois 2021, contre 30,4 milliards d’euros sur les trois premiers mois 2020. Le mix produit toujours plus favorable aux unités de compte se poursuit, avec 36 % depuis le début de l’année (34 % sur l’année 2020), en faveur de l’investissement dans les actifs d’entreprise. Fin mars, les encours des contrats d’assurance vie atteignent 1 812 milliards d’euros, en progression de 4 % sur un an.
Prorogé d’un an par la loi de finances pour 2021, le taux bonifié de la réduction d’impôt Madelin à 25 % est applicable à l’ensemble des versements effectués jusqu’au 31 décembre 2021. Son entrée en vigueur restait subordonnée à la publication au Journal officiel du décret d’application. C’est donc chose faite depuis le 8 mai dernier !
En avril 2021, le prix d’un appartement ancien atteint 3 966 €/m2 (+ 5,6 % sur un an), et le prix d’une maison ancienne s’établit à 3 331 €/m2 (+ 6,1 % sur un an), soit un prix moyen global de 3 655 €/m2 (+ 5,8 % sur un an), selon les chiffres du baromètre LPI-SeLoger.
Rachat-Succession.com est une société spécialisée dans le rachat global ou partiel de successions compliquées. Que la succession comporte de l’immobilier, des biens mobiliers, des métaux précieux, des terres agricoles, des bijoux, des collections, des voitures ou des bateaux, une offre de rachat global peut être proposée. La société dispose d’un site Internet éponyme.
En avril, l’ACPR et l’AMF ont publié un rapport relatif à la «commercialisation de produits financiers aux personnes âgées vulnérables». La procédure d’examen systématique lors de la (...)
Disponible pour les clients ING détenteurs d’une assurance-vie depuis mai, le fonds Générations Croissance Durable allie protection et performance. Il repose sur une allocation d’actifs (...)
Apicil propose une nouvelle offre, Tandem, destinée aux travailleurs indépendants (TNS) dans le but de leur permettre de maintenir leur niveau de vie en cas d’arrêt de travail.
Une nouvelle décision de la Cour de cassation (chambre commerciale, 24 mars 2021, pourvoi n° 19-20.697) souligne la difficulté d’effectuer un bon montage in fine. Une banque avait consenti en (...)
Avec Tikehau Capital, la société de gestion DWS lance DWS Secured Income Fund, un nouveau fonds à revenu garanti pour les régimes de retraite à prestations définies. Il propose un portefeuille (...)
Swiss Life Asset Managers enrichit son offre obligataire High Yield avec le lancement de Swiss Life Funds (Lux) Bond Euro High Yield. Investi en obligations libellées en euro (hors émissions (...)
Profiter des richesses offertes par les ETF et la multigestion dans toutes les enveloppes de détention ouvertes aux clients finaux, tel est l’objectif de l’offre que viennent de concevoir en (...)
En partenariat avec l’Américain NZS Capital, Jupiter AM a lancé le fonds Jupiter NZS Global Equity Growth Unconstrained. Son objectif est de constituer un portefeuille mondial d’entreprises (...)
Primonial détenait déjà 40 % de Leemo, plate-forme de référencement et de mise à disposition de biens immobiliers résidentiels neufs; le groupe présidé par Stéphane Vidal vient de (...)
La prestigieuse avenue de Paris, à Versailles (Yvelines), accueille la nouvelle réalisation de Nacarat:Les Bosquets de Versailles. Le projet s’organise autour de trois séquences de logements aux (...)
Entré en 2017 dans la société Sofidy comme conseiller en gestion privée, Guillaume Berthiaux devient, à 33 ans, responsable commercial de la gestion privée. Rattaché au directeur de (...)
Des époux mariés en séparation de biens achètent en indivision leur logement familial. La femme finance la part indivise de son mari par un apport personnel. Au divorce, l’exfemme réclame une (...)
En cas de difficulté lors d’un contrôle fiscal, un contribuable peut s’adresser au supérieur hiérarchique du vérificateur, puis à l’interlocuteur départemental ou régional. La première (...)
Un homme de 77 ans souscrit un contrat d’assurance-vie sur lequel il verse la quasi-totalité de son patrimoine. Lorsqu’il entre en maison de retraite quatre ans plus tard, il perçoit une aide (...)
Dans une promesse de vente notariée portant sur l’acquisition d’une maison, un couple disposant des fonds pour financer son achat renonce, par mention dactylographiée, à la condition (...)
Elwin (ex-Mieuxplacer), éditeur de logiciel FinTech dédié aux professionnels de la gestion de patrimoine et du courtage, a cédé son activité en BtoC à Investisseur Privé et achève ainsi le (...)
Concept développé par Magnacarta, Mérimée Gestion privée vient de lancer son troisième pôle régional dans le Sud-Est avec l’intégration du cabinet Axor Finance. Auparavant, deux structures (...)
En avril dernier, la plate-forme Alpheys prenait son indépendance vis-à-vis du groupe Crystal. Rencontre avec ses dirigeants, Philippe-Michel Labrosse et Sisouphan Tran, respectivement président (...)
Dans sa décision du 30 avril, la commission des sanctions de l’AMF a prononcé à l’égard de chacun des mis en cause, la société Sud Conseils Patrimoine et son gérant, Patrice de (...)
