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En dépit d’un marché actions aux niveaux élevés, les produits structurés poursuivent leur marche en avant. Désormais bien maîtrisée par les CGP et leurs clients, la classe d’actifs peut compter sur la capacité d’innovation et de recherche des nombreux opérateurs présents sur ce marché.
En ce début d’année, Financière Arbevel, société de gestion de portefeuille indépendante, a finalisé le rapprochement avec le groupe Actis qui lui permet d’élargir son offre et de se rapprocher des trois milliards d’euros sous gestion.
Porté par un environnement boursier favorable, le cru 2021 des rendements est loin d’être aussi mauvais que prévu. Le fonds en euros n’est donc pas mort, loin de là, mais il évolue. Le point et les perspectives pour 2022.
C’est l’histoire d’une compagnie aux multiples réseaux de distribution très engagée sur la finance responsable. Suravenir est aujourd’hui un relais fort sur le marché des CGP via sa filière commerciale Vie Plus.
- > Article paru dans le magazine n°: 851
Depuis fin mars, les assureurs européens ainsi que les gestionnaires d’actifs, les banques, les entreprises d’investissement et certains régimes de retraite professionnels peuvent proposer le produit paneuropéen d’épargne-retraite individuelle (PEPP ou Pan-European Personal Pension Product).
Avec le PEPP adopté en juin 2019 par le Conseil de l’Union européenne dans un règlement permettant la création d’un produit paneuropéen d’épargne-retraite individuelle, les épargnants-retraite bénéficieront d’une offre élargie, des avantages d’une concurrence accrue, ainsi que d’une transparence et d’une souplesse renforcées dans le choix des options de leur produit. Les fournisseurs de PEPP béné- ficieront d’un véritable marché unique et d’une distribution transfrontière facilitée, qui leur permettront de réaliser des regroupements d’actifs et des économies d’échelle.
Au niveau des options d’investissement, les fournisseurs de PEPP peuvent proposer jusqu’à six options d’investis- sement, dont le PEPP de base, c’est-à-dire l’option d’inves- tissement par défaut. Toutes les options d’investissement doivent être conçues par les fournisseurs de PEPP sur la base d’une garantie ou d’une technique d’atténuation des risques qui assurent aux épargnants une protection suffisante.
Dans le cadre du PEPP de base, les fournisseurs doivent protéger le capital des épargnants PEPP soit par une garantie, soit par des techniques d’atténuation des risques, l’objectif étant de permettre aux épargnants de récupérer le capital investi. Les coûts et les frais du produit paneuro- péen d’épargne-retraite individuelle de base ne doivent pas dépasser 1 % du capital accumulé par an.
Les épargnants PEPP ont le droit de changer régulièrement d’option d’investissement afin d’adapter leur stratégie d’investissement. Ce droit est gratuit et peut être exercé après un minimum de cinq ans à compter de la conclusion du contrat et, en cas de modifications ultérieures, après cinq ans à compter du changement le plus récent d’option d’investissement. Les fournisseurs de PEPP peuvent autoriser les épargnants à changer plus fréquemment de fournisseur.
Le PEPP aidera aussi à orienter l’épargne vers les marchés des capitaux et favorisera ainsi l’investissement et la crois- sance dans l’Union européenne.
CPR Invest-Hydrogen, tel est le nom du dernier fonds thématique et dédié au climat lancé par CPR Asset Management. Une solution actions internationales qui investit sur l’ensemble de la chaîne de valeur.
La plate-forme grossiste Thesia dédiée aux CGP et aux courtiers propose une nouvelle solution prévoyance homme clé-associés assurée par la Mondiale Partenaire. Objectif : protéger le bilan et le compte de résultat des entreprises.
Face aux opérations de croissance externe menées par Harvest, les acteurs du marché ont dû se positionner. La récente fusion entre PLPSoft et ManyMore devrait à nouveau faire bouger les lignes, alors que l’importance des outils dans le quotidien des CGP ne cesse de grandir.
Alors que l’opération annoncée en juillet dernier pour 1,9 milliard d’euros était sur le point de se conclure, le groupe fondé et présidé par Alain Taravella renonçait finalement évoquant un «retard dans la transmission de la documentation et des éléments chiffrés relatifs», ce que réfute Primonial : «Toutes les conditions étaient réunies» se défend le groupe dirigé par Stéphane Vidal.
L’an passé, les fonds immobiliers distribués par Primonial REIM France ont fortement collecté, tout en délivrant de belles performances. L’occasion de faire le point sur la gamme et les ambitions de la société de gestion avec Stéphanie Lacroix, directrice générale déléguée de Primonial REIM et directrice générale de Primonial REIM France.
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