Réunir les acteurs du marché du family office pour mieux servir les clients, tel est l’objectif de Fluence qui vient d’acquérir 45 % du capital de HSC Finance.
Début mars, le family office Fluence annonçait une première prise de participation au sein de la société de gestion de patrimoine HSC Finance, basé à Nantes et à Paris (huit collaborateurs, dont cinq associés).
Plus de 2 milliards d’encours conseillés
Xavier de Champsavin, directeur général de Fluence, expose : « Si nous disposons de notre propre clientèle, constituée d’une quarantaine de groupes familiaux pour 1,6 milliard d’euros d’actifs conseillés et gérés, nous travaillons avec d’autres family offices français, suisses ou luxembourgeois en leur proposant nos solutions d’investissement (trois fonds gérés par Cypanga AM) et nos outils d’allocation d’actifs, de reporting, de consolidation des comptes et de suivi des clients. Avec cette prise de participation, nous affichons notre volonté d’aller plus loin avec certaines structures qui nous ressemblent et qui souhaitent faire évoluer leur offre, tout en s’appuyant sur des services qui leur permettent de gagner du temps à consacrer au suivi de leurs clients. Il s’agit également de fédérer le plus grand nombre de talents pour mieux servir nos clients. Nous sommes pour elle une alternative aux actuels consolidateurs du marché ». Fluence a donc fait l’acquisition de 45 % de la structure créée en 2007 par Christine Hubert et qui compte 450 millions d’euros d’actifs sous gestion. HSC Finance conserve ainsi son indépendance capitalistique, ils travailleront avec Fluence pour les solutions d’investissement, ainsi que pour les outils informatiques et opérationnels.
Offre financière
S’agissant de l’offre financière, Fluence, présidé par Jérôme Tordo, propose aujourd’hui trois fonds dans lesquels l’équipe investit son patrimoine financier au côté des clients :
- Cypanga Sicav SIF Diversified Portfolio, destiné aux investissements à horizon trois à sept ans, qui vise à délivrer une performance stable et supérieure à l’inflation ;
- Cypanga Sicav SIF Decade Portfolio, pour les investissements de plus long terme, donc avec une logique d’appréciation du capital et de risque plus importante, en ligne avec l’horizon d’investissement ;
- et Momentum Monde, un clone du fonds Diversified, destiné à la clientèle non professionnelle et éligible aux contrats d’assurance-vie français. Les deux premiers sont donc destinés à une clientèle professionnelle et leur liquidité est mensuelle.
Xavier de Champsavin précise également que « Ces fonds sont multi-classes d’actifs pour pouvoir bénéficier de différents moteurs de performance et permettre de naviguer sereinement dans les périodes de marché difficiles et générer des performances en tirant aussi parti des marchés privés comme le Private Equity. Par exemple, Decade peut détenir jusqu’à 40 % d’actifs non cotés. Au-delà de ces fonds, notre taille permet à nos clients d’accéder aux meilleures solutions d’investissement historiquement éligibles aux investisseurs institutionnels. Les solutions d’investissements affichent une forte complémentarité avec les offres plus classiques déjà disponibles sur le marché ».
