Une étude du pôle commun ACPR-AMF sur les « Parcours digitaux de souscription de produits d’épargne financière »recommande une communication plus claire sur les frais et le conseil opéré :

-assurer une présentation complète et agrégée en matière de frais, de coût et de performance des produits proposés notamment des supports en unités de compte;

-assurer un recueil complet et cohérent des exigences et des besoins du client : ne pas limiter le recueil des objectifs d’investissement aux seuls objectifs compatibles avec les produits proposés;

-veiller notamment à intégrer les objectifs de court terme (épargne de précaution mobilisable sans délai, trésorerie);

-développer le recueil d’information du patrimoine financier et s’assurer d’avoir une vision a minima globale des avoirs garantis et non garantis et des avoirs disponibles et non disponibles.