Le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) a adopté, le 11 avril dernier, une recommandation d’une trentaine de pages sur la stratégie d’investissement pour les particuliers afin de favoriser les placements à long terme et une diversification de l’épargne en actions.
Le Comité consultatif du secteur financier juge pertinente la gestion à horizon du plan d’épargne-retraite et, dans une certaine mesure, il suggère que ce mode de gestion puisse être proposé dans d’autres produits de long terme.
Le Comité consultatif du secteur financier demande à chaque distributeur de vérifier l’adéquation du produit ou contrat proposé à chaque épargnant à ses exigences et à ses besoins exprimés, et en particulier à sa tolérance aux risques, à sa capacité à subir des pertes et à ses préférences en matière de durabilité. Ces principes sont d’ailleurs établis à l’article L. 522–5 du Code des assurances.