Selon l’Observatoire de l’épargne européenne (OEE), la performance annuelle moyenne de l’indice de l’épargne financière des ménages français s’est élevée à 2,11 % au cours des dix dernières années. En moyenne annuelle, la contribution des produits de taux a permis de servir 1,13 %, et la contribution des produits actions et unités de compte de donner 0,98 % avec de fortes variations selon les années. Sur dix ans, les trois meilleures années de performance ont été obtenues majoritairement grâce aux produits actions :
- 2013 = 3,80 % (1,70 % taux + 2,10 % actions);
- 2019 = 4,40 % (1 % taux + 3,40 % actions) ;
- 2021 = 3,70 % (0,70 % taux + 3 % actions).
Mais les produits actions peuvent aussi entraîner une performance négative, par exemple, en 2022, la performance actions de –2,80 % a réduit la performance totale à –1,90 %, les produits de taux ayant servi 0,90 %.