Les CGP, et en premier lieu les chargés de clientèle des banques, acteurs historiques, ont su et dû faire évoluer leur pratique patrimoniale pour répondre aux épargnants dont les besoins se sont progressivement étendus et enrichis. Le métier a évolué dans son mode d’exercice. On est passé de la gestion de patrimoine au conseil patrimonial. Son intérêt s’est fortement accru. Il attire, avec raison, des professionnels qualifiés qui trouvent du plaisir à l’exercer dans l’intérêt bien compris des épargnants. Avec un réel succès, de nouveaux acteurs ont pénétré le marché, tels que les notaires, les experts-comptables et, à un degré moindre, les avocats.A l’origine, le gestionnaire de patrimoine se préoccupait quasi exclusivement du choix et de la gestion des actifs constituant un patrimoine, au coeur de la démarche les produits de placement dont on se préoccupait de la performance. Economie et finances étaient la base des connaissances (...)