Depuis plus d’une dizaine d’années, Active Asset Allocation s’adresse au marché des CGP en proposant ses outils via les plates-formes et les assureurs ou au travers de sa plate-forme, Coanda. Présentation.
Créée en 2010, la société Active Asset Allocation (AAA) est une FinTech d’ingénierie financière digitale qui s’est tout d’abord positionnée sur le conseil en investissement financier pour le compte de clients institutionnels à travers le développement d’algorithmes sur mesure.
Construire ou déléguer ses allocations
Quelques années plus tard, via la digitalisation de son activité, elle élargissait son champ de clients à l’assurance-vie avec Coanda Simulations qui permet de simuler et réaliser des allocations d’actifs sur toutes les classes d’actifs (SCPI, ETF, fonds, etc.). Aujourd’hui, la structure niçoise conseille pour 22 Md€ d’actifs, dont 300 M€ sur le marché des conseillers en gestion de patrimoine, distributeurs en ligne (Sicavonline, Advize, Ritchee, etc.) et autres réseaux (Maif, UAF Life Patrimoine, etc.) via une trentaine de profils de gestion pilotée. Ces derniers sont disponibles chez différents assureurs, en particulier Spirica (quinze profils), mais aussi Maif Vie, Generali, Suravenir et Ageas. De plus, la structure a mis en place des grilles de gestion à horizon pour des PER et en d’épargne salariale.
Outre la gestion pilotée, AAA propose aux conseillers de construire et suivre leurs allocations avec Coanda Portfolio. « Avec ces outils que nous améliorons quotidiennement, le conseiller en gestion de patrimoine peut se projeter avec son client sur l’évolution de son portefeuille et, grâce à notre optimiseur, simuler le capital de départ à mobiliser pour atteindre ses objectifs, ou les versements périodiques nécessaires ou la performance à réaliser… L’objectif est d’évaluer les chances de réussite du projet et de les maximiser », précise Adina Grigoriu, présidente-fondatrice de la société.
Services complémentaires
Parallèlement à cette offre, AAA a construit d’autres services d’accompagnement des CGP et investisseurs, comme un outil de détermination du profil de risque selon les connaissances financières du client et son comportement en cas de baisse de marché (avec intégration des préférences ESG), des simulateurs d’épargne et des outils de suivi des portefeuilles avec des recommandations d’arbitrage.
Notons que AAA a lancé récemment le site MesPepettesPilotees.fr qui vise à rassembler en un seul lieu les performances nettes de frais des profils de gestion proposées par l’ensemble des sociétés de gestion. « Il existe peu de publications sur les performances des gestions pilotées, regrette Adina Grigoriu. Avec ce site Internet grand public, les investisseurs et leurs conseillers auront un moyen de les comparer. »Aujourd’hui, seuls des profils gérés par AAA sont disponibles, mais d’autres vont suivre prochainement. Ce site, les outils pour les CGP, ainsi que ceux dédiés aux assureurs et aux sociétés de gestion (Coanda PMS) font partie de Coanda, la place de marché digitale dédiée à l’épargne et la retraite.
