Le groupe Opalhe constitue progressivement une offre de services et produits à destination des conseils en gestion de patrimoine. Sa particularité consiste à mettre au cœur de sa démarche les enjeux extra-financiers. Présentation.
Opalhe, tel est le nom de cette structure européenne née de la réunion des expertises de trois professionnels du patrimoine : Philippe Dié, Michel Camilleri et Olivier Wagnon. « Nous avons décidé d’unir nos savoir-faire pour répondre aux attentes des professionnels du patrimoine et de leurs clients, annonce Philippe Dié, son CEO. En effet, les besoins des clients ont profondément évolué d’un point de vue sociétal, tandis que les CGP doivent s’organiser pour faire face aux défis réglementaires et faire évoluer leur modèle économique. Opalhe est donc un groupe visant à promouvoir la finance durable, car il nous est inconcevable que la finance ne soit pas impliquée activement dans la protection de notre planète. Cela passe par la construction d’une offre à 360° permettant aux CGP de faire croître leur chiffre d’affaires. »
Un accès unique à six filiales
Opalhe propose donc un ensemble de produits et services accessibles via la structure Opalhe Financial Advisor, dirigée par Olivier Wagnon, avec qui une convention de partenariat est signée. Six filiales opèrent pour le compte des CGP.
Il s’agit tout d’abord d’Opalhe ESG Advisor, dirigé par Michel Camilleri, qui permet de se former dans le domaine de l’ISR, mais aussi de sélectionner et d’auditer les partenaires et de conseiller les cabinets. L’outil Opalhe ESG Manager est disponible pour les CGP afin de réaliser les questionnaires ESG, calculer la notation ESG des investissements clients sur huit ans et plus de cent-trente métriques, puis éditer les rapports correspondants afin de respecter leurs obligations réglementaires.
Les CGP peuvent également s’appuyer sur la société de gestion Colibri AM, spécialiste de l’ISR et également dirigé par Michel Camilleri, qui peut agir en tant que gérant de fonds, ou de mandat, ou en tant que conseil. La société de gestion peut, par exemple, gérer les actifs des clients finaux selon les thèmes auxquels ils sont sensibles.
Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent également élargir leur champ d’actions à l’IARD, via Opalhe Assurance. « En tant que conseil et courtier pour différentes fédérations professionnelles, nous avons construit une gamme dédiée à des tarifs très compétitifs, note Philippe Dié. Il est indispensable aujourd’hui pour un CGP de pouvoir protéger le patrimoine de ses clients et l’intégrer au bilan patrimonial. » Pour accompagner les CGP dans la gestion quotidienne de leurs tâches administratives et réglementaires, Opalhe Digitale construit différents outils, y compris pour la souscription et le suivi des produits (profil de risque financier et ESG, document d’entrée en relation, lettre de mission, rapport de suivi, etc.). La structure dirigée par Simon et Jean Gout développe aussi des outils de marketing et d’e-marketing, entre autres.
Pour l’accompagnement des dirigeants d’entreprises, Opalhe Switzerland, géré par Alain Marchand, ancien avocat d’affaires, a été mise en place. « Les clients de nos partenaires pourront donc lever des capitaux, céder leur société, se rapprocher d’une autre société ou réaliser une introduction en Bourse, non pas seulement en France, mais dans d’autres pays européens », précise le CEO.
Enfin, la dernière filiale se nomme Opalhe Risk Management, dirigée par Richard Tournebize, actuaire.
Le groupe Opalhe est indépendant:ses différentes filiales sont détenues à 70 % par la holding, leurs gérants et le management détenant les 30 % restants.
Une plate-forme ouverte
Les conseillers en gestion de patrimoine pourront également participer au Club Opalhe de façon libre. Celui-ci vise à les accompagner dans la prise en compte de l’extra-financier dans leur quotidien, mais aussi à les référencer au sein de l’offre construite pour les fédérations professionnelles, avec qui collabore le groupe, ou encore à participer au Lab Actuariat pour les intéresser à la conception technique des produits.
L’accès à la plate-forme se veut ouvert à tous. « Nous ne fixons aucun objectif quantitatif à nos partenaires qui restent libres de participer à nos réunions et séminaires, insiste Philippe Dié Tous les conseillers en gestion de patrimoine peuvent accéder à notre plate-forme. Néanmoins, nous cherchons à nous assurer qu’ils partagent nos valeurs et qu’ils opèrent en conformité avec la réglementation Grâce à notre compliance préalable. » Un premier contrat d’assurance-vie devrait être prochainement lancé et sera dédié à la plate-forme. D’autres véhicules d’investissement seront lancés dans les mois à venir, afin de couvrir l’ensemble des domaines de la gestion patrimoniale.
