La société de gestion Eres Prime Immo met le digital au service des CGP-CIF à travers sa nouvelle plateforme de souscription. Les professionnels ont le choix entre quarante-cinq SCPI pour constituer des portefeuilles d’actifs diversifiés et dynamiques, et disposent désormais d’un outil numérique facilitateur et sécurisé, complété par un service de conseils et d’analyse financière en ligne.
A près neuf mois de développement, Eres Prime Immo (groupe Eres) a lancé sa plate-forme digitale en avril, à destination des conseillers en investissements financiers (CIF). Ce nouvel outil propose d’accompagner de A à Z les professionnels dans toutes leurs démarches (communications aux investisseurs, propositions d’allocations de SCPI, rapport d’adéquation et souscription clients, etc.).
« Le numérique est devenu un espace incontournable sur lequel les professionnels doivent développer leur offre. Notre plate-forme met à leur disposition l’ensemble des conventions que nous avons avec le marché, de façon à élargir l’éventail de leur champ d’action », explique Jonathan Levy, président de Primaliance. Suivant un cahier des charges exigeant, ce projet au long cours a nécessité d’importants investissements pour le groupe Eres, et la mobilisation de toute l’équipe d’Eres Prime Immo.
Un espace automatisé et sécurisé
Pour s’inscrire sur cette plate-forme, le professionnel doit d’abord signer une nouvelle convention avec Primaliance, à travers un processus de signature numérisé. Une fois inscrit au sein de l’espace Eres, un module personnalisé lui sera dédié.
La plate-forme de souscription propose cinq exemples de portefeuilles d’allocations de SCPI préconçus par Primaliance dont il peut s’inspirer ou dupliquer pour formuler sa proposition au client. Ou alors il a le choix entre les quarante-cinq SCPI du marché sélectionnées, dans un premier temps, par la plate-forme, pour composer librement son bouquet d’allocations.
Par ailleurs, il dispose d’un outil de simulation qui lui livre la synthèse du portefeuille SCPI choisi (répartition des allocations, nombre d’immeubles, typologies d’actifs, secteurs, nombre de locataires…) : autant d’informations clés pour appuyer une proposition commerciale. « Le CGP peut jouer et transformer la base existante avec souplesse », précise Jonathan Levy. Cet espace sécurisé vise à simplifier le travail des CGP via l’automatisation (rappel des informations juridiques et frais exemptés, envoi de rapport automatique au client, kit de souscription avec bulletins trimestriels et annexes, etc.). « Tous les documents exigés par les sociétés de gestion sont préremplis par cet outil, libérant ainsi du temps aux CGP », ajoute le président, précisant que cet espace inclut la partie conformité.
Dupliquer la logique des OPCVM sur les SCPI
Loin de se résumer à un outil informatique, la plate-forme d’Eres Prime Immo met à disposition de ses partenaires une équipe d’experts qui répondra à toutes leurs questions sur les SCPI, en fonction des besoins de leurs clients. « Derrière la brique digitale, cette plate-forme délivre un service d’accompagnement nourri par une vraie réflexion financière et une expertise du marché. Dans un environnement bousculé pour la pierre-papier, où certains véhicules rencontrent de grandes difficultés et d’autres offrent de belles opportunités d’investissement, la valeur de l’analyse prend tout son sens », assure le président.
Son objectif : dupliquer la logique de construction d’un portefeuille diversifié et complémentaire des OPVCM aux SCPI. Les véhicules proposés sur la plate-forme – à terme, elle a vocation à s’ouvrir à l’ensemble du marché – ont pour point commun de bien collecter sur le marché et d’avoir surmonté la crise grâce à une gestion solide et éclairée, tous secteurs d’activité et géographiques confondus.
En outre, Eres Prime Immo réalise un travail de veille sur les nouvelles sociétés de gestion, accordant des conditions préférentielles de souscription aux premiers entrants dans les SCPI nouvellement créées.
Dans un second temps, Eres Prime Immo envisage d’enrichir sa plate-forme en y rajoutant des opérations en club deals, avec, pour ambition de continuer à répondre aux besoins des CGP et poursuivre sa stratégie d’accompagnement sur l’épargne longue, retraite et salariale. Enfin, la société de gestion s’est fixée pour objectif de collecter 30 millions d’euros en 2024.
