La gestion d’un patrimoine ne se limite pas à sa valorisation. Il faut aussi prendre les bonnes dispositions pour protéger au mieux ses proches et son entreprise. Explications et solutions.
En France, 15 % des (...)
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Corum Life propose la solution d’investissement Rosetta, qui combine les grandes classes d’actifs que sont l’immobilier, les obligations et les actions. Un trio accessible dans l’assurance-vie de la compagnie, (...)
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Même si aucune disposition législative négative ne devrait être prise, sauf coup de théâtre final, dans la loi de finances pour 2025, les professionnels – assureurs comme CGP – ont pris très au sérieux le (...)
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Du jamais vu ! La collecte de l’assurance-vie en septembre a atteint 12,3 Md€, un montant inédit selon les données de France assureurs. C’est aussi 10 % de plus qu’en septembre 2023. Cette embellie est (...)
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Mois après mois, l’offensive des mutuelles d’épargne (dépendantes du Code de la mutualité) se poursuit sur le terrain de l’assurance-vie et du PER. De La France mutualiste à la Carac, en passant par Garance (...)
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C’est la hausse pour 2025 du plafond annuel de la Sécurité sociale, fixé à 47 100 euros. D’où un plafond mensuel de 3 925 euros. Ce montant intervient notamment dans le calcul de nombreux plafonds de (...)
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La FinTech Sapiendo propose un simulateur gratuit dédié aux micro-entrepreneurs, pour mieux calculer leurs droits à retraite engrangés lors de leur activité. Près de 3 millions de personnes exercent (...)
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Dans son rapport statistique 2023, l’ACPR revient sur la solidité du secteur de l’assurance dans un contexte de hausse rapide des taux d’intérêt, d’une sinistralité en assurances-dommages élevée et d’une (...)
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Innovant dans la digitalisation de l’assurance-vie, UAF Life patrimoine enfonce le clou, en proposant aux CGP la souscription en ligne de contrats de capitalisation pour leurs clients personnes morales (entreprises, (...)
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45 milliards d’euros sont chaque année attribués aux bénéficiaires d’assurances-vie. Une manne qui échappe au cadre successoral… sauf cas de « primes exagérées ». Ce garde-fou est-il efficace ? Que dit la (...)
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Laurent Chapalain, directeur du département CGPI chez CNP Assurances, revient pour Investissement Conseils sur la première année d’activité de CNP Alysés, la plate-forme dédiée au marché des cabinets (...)
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Sur un marché hyperconcurrentiel, l’association d’épargnants Unep propose un PER (plan d’épargne-retraite) mixant simplicité et qualité des solutions. Original.
Tous les PER tendent à se ressembler. A ce (...)
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