Créée il y a dix-huit mois par trois associés basés à Toulouse, la SAS Conseil Privé fonctionne comme une coopérative au service de ses membres. La structure compte d’ores et déjà une quinzaine d’adhérents qui exercent tous sous licence de marque. Présentation.
Conseil Privé, tel est le nom de ce groupement lancé en 2020 par trois anciens ban- quiers d’affaires devenus conseils en gestion de patrimoine indé- pendants à Toulouse:Nicolas Pomery, président de la SAS, Arnaud Cavaillés et Florent Debat, tous deux directeurs généraux. « Après plus de dix années passées dans un réseau de conseils en gestion de patrimoine, nous nous sommes lancé chacun à notre compte. Après avoir étudié l’offre de différents groupements, nous avons décidé de lancer le nôtre, considérant que, eu égard à nos expériences, la valeur ajoutée ne couvrait pas suffisamment le coût d’adhésion. Nous avons donc lancé Conseil Privé, dont le modèle économique est inversé », détaille Arnaud Cavaillés.
Un effet de taille auprès des partenaires
En effet, le groupement négocie pour le compte des conseils en gestion de patrimoine une rémunération supérieure auprès des fournisseurs de produits et des tarifs préférentiels auprès de différents prestataires de services, notamment les agrégateurs. Par ailleurs, chaque cabinet reste totalement libre de sélectionner ses fournisseurs, hormis certains produits exclus pour des questions réglementaires. Parallèlement, les cabinets adhérents sont rassemblés sous la même marque Conseil Privé, via un contrat de licence de marque, et bénéficient donc de la communication organisée autour d’elle. L’objectif visé par Conseil Privé est également de rompre avec l’isolement, d’échanger les bonnes pratiques et de partager les compétences via des réunions mensuelles d’une demi-journée. Un service d’assistance à la conformité réalisé par un adhérent spécialisé sur le sujet est également proposé aux membres.
Communication autour d’une marque
« Si nous sommes constitués au sein d’une société commerciale, notre fonctionnement se rapproche de celui d’une coopérative, puisque l’intégralité de notre budget est réinvestie dans la communication, notamment sur les réseaux sociaux et via des campagnes de sponsoring menées de façon locale, voire nationale », indique le dirigeant.
L’accès au groupement repose sur une cotisation de 60 euros versée chaque mois et 1 % du chiffre d’affaires plafonné à 1 700 euros par an. « Nous veillons à ce que le professionnel qui nous rejoint partage notre vision de la profession de conseiller en gestion de patrimoine:celle d’être un artisan du patrimoine, dans le sens noble du terme, avec un rapport conseillers/clients cohérent, ce qui va à l’encontre du contexte actuel de marché guidé par la course à la taille. Cette dimension humaine revendiquée par Conseil Privé est, pour nous, une sorte de label pour le client final. »Parmi les autres services proposés, un pacte est signé entre les membres du groupement pour assurer la continuité des cabinets dont le dirigeant aurait une incapacité temporaire ou définitive d’exercer, à des conditions convenues à l’avance. « Cet aspect rassure beaucoup nos clients », note Arnaud Cavaillés.
Une collecte de 66 millions d’euros en dix-huit mois
Aujourd’hui, le groupement se compose de quinze cabinets répartis sur toute la France, lesquels ont capté au total 66 millions d’euros de collecte et plus de cinq cents clients.
« D’ici à nos trois ans, nous comptons atteindre les vingt-cinq à trente cabinets partenaires, et nous pourrions ouvrir le capital de la SAS aux premiers CGP qui nous ont rejoints. Nous recherchons des professionnels qui nous ressemblent, à savoir autonomes, dotés d’une bonne expérience (même si nous avons déjà prévu de pouvoir mettre en place une sorte de tutorat entre un professionnel aguerri et un nouveau venu dans la profession), à l’aise avec le digital et qui souhaitent s’investir dans une bonne ambiance », conclut Arnaud Cavaillés.
