Les (vieux) contrats d’assurance-vie ouverts avant 1983 perdraient leur exonération. Les gains et produits relatifs aux primes versées à compter du 10 octobre 2019 sur un bon ou une assurance-vie souscrits avant le (...)
Lire la suite...
L’Union nationale d’épargne et de prévoyance (Unep) a pour vocation de proposer à ses partenaires des services et solutions d’épargne et de retraite destinées à optimiser la gestion patrimoniale de leurs (...)
Lire la suite...
L’étude quantitative d’Aviva et du cabinet Deloitte sur « Les épargnants et la loi Pacte : quel regard les épargnants et les conseillers portent-ils sur la loi Pacte en matière de retraite ? » (...)
Lire la suite...
La FinTech inCube et Oradéa Vie ont lancé la solution evea by inCube auprès des courtiers et CGP, un service d’épargne en ligne adossé à un contrat multisupport. Il optimise l’allocation d’actifs projet par (...)
Lire la suite...
En partenariat avec le courtier d’assurance-vie en ligne Patrimea, Lyxor a développé une offre de gestion pilotée accessible au sein du contrat d’assurance-vie Patrimea Premium, proposant une allocation (...)
Lire la suite...
Dès la fin de l’année, Afi-Esca, une entité du groupe Burrus dédiée aux conseillers indépendants, met à leur disposition des arbitrages dématérialisés. Suivront, dès l’année prochaine, la souscription et (...)
Lire la suite...
La FinTech inCube et Oradéa Vie ont lancé la solution Evea by inCube auprès des courtiers et des conseillers en gestion de patrimoine, un service d’épargne en ligne intelligent adossé à un contrat (...)
Lire la suite...
Plusieurs clients ayant ouvert des contrats auprès de la compagnie Inora Life (dont le siège est à Dublin) se sont prévalus de leur droit à renonciation entre trois et cinq ans après leurs souscriptions, et ont (...)
Lire la suite...
UAF Life Patrimoine renouvelle son contrat à participation aux bénéfices différée en lançant Octavie 3, une assurance-vie individuelle assortie d’un mécanisme de participation aux bénéfices différée.
(...)
Lire la suite...
Les assurés doivent faire preuve de vigilance lors de la rédaction de la clause bénéficiaire, et être le plus clair et précis possible. En voici deux exemples.
Une clause-type à double sens
Un (...)
Lire la suite...
1er octobre 2019 : lancement de la commercialisation des nouveaux produits d’épargne-retraite prévus par la loi Pacte. Les épargnants disposant déjà d’un ancien produit d’épargne-retraite (Perp, (...)
Lire la suite...
L’arrêté du 7 août 2019 portant application de la réforme de l’épargne-retraite, publié au Journal officiel du 11 août, fixe les profils d’investissement des allocations permettant de réduire (...)
Lire la suite...
Les contrats articles 39 et 83 sont redéfinis par une ordonnance n° 2019-697 du 3 juillet 2019 (publiée au JO du 4 juillet) relative aux régimes professionnels de retraite supplémentaire. (...)
Lire la suite...